La Banque centrale annonce des développements techniques et des mises à niveau pour les détenteurs de portefeuilles mobiles

NASSAU, BAHAMAS- La Banque des Bahamas (BOB) deviendra bientôt la dernière institution financière autorisée (AFI) à commencer à fournir des services de portefeuille SandDollar aux clients dans le cadre d'un déploiement ciblé et progressif selon la Banque centrale, le régulateur révélant également les développements techniques. et mises à niveau pour les fournisseurs de portefeuilles mobiles.

Dans une mise à jour publique récemment publiée sur le SandDollar, le régulateur a noté qu'à partir de juin 2023, la Banque des Bahamas (BOB) deviendra la dernière AFI à commencer à fournir des services de portefeuille SandDollar aux clients dans le cadre d'un déploiement ciblé et progressif. La Banque centrale a indiqué qu'elle collaborait étroitement avec BOB pour permettre à l'institution de piloter une utilisation limitée de l'application SandDollar d'origine, avant le déploiement auprès des clients.

Il existe actuellement neuf fournisseurs de portefeuilles numériques approuvés et sept fournisseurs de portefeuilles numériques actifs. Il y a 104 664 portefeuilles de consommateurs et 1 512 portefeuilles de marchands et 455 marchands Sand Dollar actifs.

Le régulateur a également noté que les développements techniques pour étendre l'accès au portefeuille propriétaire à la chambre de compensation automatisée des Bahamas (ACH) via l'infrastructure SandDollar ont été achevés.

"Cette installation devrait être disponible pour les fournisseurs de portefeuilles numériques SandDollar à la fin du mois de mai. Entre-temps, la première itération de Wallet 2.0, qui permettra l'auto-activation de l'utilisateur, est passée aux tests bêta, avec une version générale ciblée pour le milieu de l'été », a noté la Banque centrale.

Le régulateur a également révélé qu'il avait achevé des développements pour étendre l'accès de recharge et de remboursement ACH aux portefeuilles numériques propriétaires compatibles SandDollar. Les fournisseurs de portefeuilles numériques peuvent commencer à activer cette fonctionnalité client d'ici la fin de ce mois. Les détenteurs de portefeuilles SandDollar de tous les niveaux pourront utiliser cette fonctionnalité, une fois qu'ils auront reçu une adresse de recharge via leur fournisseur de portefeuille numérique respectif.

Selon la Banque centrale, tous les titulaires de compte de portefeuille mobile pourront utiliser les fonctionnalités de transfert tierces dans leurs applications bancaires en ligne et mobiles pour envoyer des fonds sur leurs comptes SandDollar, quel que soit le niveau de portefeuille ou le fournisseur de portefeuille. Alors que tous les portefeuilles pourront recevoir des recharges à partir de comptes bancaires, seuls les titulaires de compte qui ont réussi à entreprendre une KYC améliorée pour les statuts de niveau II (particuliers) et de niveau III (entreprises) seront autorisés à échanger des SandDollars via des comptes de dépôt bancaires liés. Le processus d'échange de SandDollar transfère les SandDollars d'un portefeuille vers le compte bancaire lié. Ces utilisateurs doivent effectuer un penny test avec succès avant que les liens d'échange puissent être utilisés. Pour se préparer à l'accès élargi à l'ACH, la Banque centrale publiera des vidéos pédagogiques sur la réalisation de recharges en ligne à l'aide de chaque plate-forme bancaire commerciale.

La Banque centrale a également noté qu'en juin, elle commencera les tests bêta du portefeuille 2.0 en marque blanche pour l'auto-intégration automatique des utilisateurs afin de réduire les portefeuilles KYC (niveau I). Cette application est destinée à être rendue publique en août 2023. Elle fournirait aux utilisateurs un accès à une version de marque de l'application développée par la Banque centrale liée à l'institution financière agréée SandDollar (AFI) de son choix sélectionnée par l'individu. Wallet 2.0 fournit également des fonctionnalités de services marchands, qui sont prévues pour une date de sortie ultérieure en 2023.